Milan Prokeš, Váš finanční parťák. Brno a online.

Plán, kterému budete věřit.

Pomáhám mým klientům orientovat se v jejich financích — především v hypotékách a investicích. Bez složitostí, lidsky a na základě faktů a důkazů. Důležité je mít plán, kterému věříte a bude pro Vás udržitelný dlouhodobě.

Rezervovat konzultaci zdarma Spočítat úsporu hypotéky

Kdo jsem

Pár slov o mně

Prošel jsem třemi různými místy ve financích a nakonec jsem se vydal vlastní cestou jako nezávislý poradce. Vadil mi tlak na prodej produktů namísto pochopení a vyřešení problému klienta.

Proto teď pomáhám mým klientům pochopit, co v životě chtějí, čemu věří a nastavit jejich osobní finance tak, aby jim pomohly dostat se do svých cílů.

Investice, úvěry, pojištění — nic není problém. Ale největší úsměv mi vždy vykouzlí, když klient vidí, že se mu jeho peníze a majetek rozrůstá a dokázal vyřešit otázku vlastního bydlení.

„Klient by měl odcházet ze schůzky s novými informacemi a uvědoměním, ne jen s podepsanou smlouvou.“

Co dělám

Jak Vám můžu pomoct

nevíte, kde začít? tady

Audit osobních financí

Projdeme Vaše finance jako celek — rezervu, smlouvy, dluhy, investice i důchod. Dostanete jeden plán postavený na Vašich reálných číslech, ve kterém je vidět, co řešit hned, co počká a kam se chcete dostat. Plán, kterému budete věřit, protože vychází z toho, co v životě chcete Vy.

Rezervovat úvodní schůzku Jak audit probíhá

Nebo řešíte jedno konkrétní téma?

moje specializace

Hypotéky — i pro OSVČ

Kupujete bydlení pro sebe, nebo jako investici? Máte klasické zaměstnání, podnikáte, nebo máte vlastní firmu? Přesně tohle řeším. Vím, jak banky posuzují různé příjmy a jejich kombinace, a najdu Vám cestu k financování.

moje specializace

Investice

Ať budujete majetek od nuly, nebo ho chcete ochránit před inflací pár let před důchodem — složím Vám portfolio na míru Vašemu cíli a horizontu. Vysvětlím Vám, kam Vaše peníze jdou a proč. Žádné produkty na sílu, jen strategie, které dávají smysl.

Pojištění

Částky na pojistce nestřílím od pasu. Spočítám, kolik byste reálně potřebovali při nemoci, invaliditě nebo výpadku příjmu, a vyberu z produktů pojišťoven, které mám detailně porovnané. Máte už smlouvu? Projdu ji — často se platí za věci, které nepotřebujete, a chybí to podstatné.

Důchod

Z Vašeho výpisu z ČSSZ spočítám, kolik od státu reálně dostanete — ve stáří, ale i při invaliditě nebo pro pozůstalé — a zkontroluju, jestli Vám v evidenci nechybí odpracované roky. Ukážu Vám, jak velký rozdíl vznikne oproti Vašemu dnešnímu životu, a jak ho včas dorovnat přes DIP, penzijní spoření nebo investice.

Postup spolupráce krok za krokem

Jak budeme postupovat

Celá spolupráce krok za krokem — od první schůzky až po pravidelný servis. Žádné odhady, žádné tlačení produktů. Všechno na Vašich reálných číslech.

Do hotového auditu Vás to stojí tři schůzky, dohromady zhruba 2¼–3¼ hodiny. Zbytek je moje práce.

Úvodní schůzka

Poznáme se a v klidu si projdeme, co řešíte a jak si představujete budoucnost. Ukážu Vám, jak spolupráce probíhá a co spolu budeme dělat. Žádná data zatím neřešíme — zjišťujeme, jestli si sedneme a dává-li to oběma smysl.
Rezervovat úvodní schůzku

Schůzka30–45 min
Analýza

Projdeme Vaši situaci do hloubky a já si zaznamenám vše, co k auditu potřebuju — cashflow, smlouvy, dluhy, cíle i to, jak si představujete svůj život a co dnes s penězi děláte.

Schůzka1–1,5 hod
Práce na auditu

Tady pracuju já, bez Vás. Zpracuju všechna data: audit důchodového systému, kontrolu smluv, investiční strategii podle Vašich cílů, horizontu a vztahu k riziku, plán na majetek a bydlení, doplnění rezervy i optimalizaci dluhů a ochranu toho, co už máte.

Moje práce1–2 týdny
Prezentace auditu

Ukážu Vám hotový audit na tvrdých číslech. Společně se rozhodneme, jestli řešíme všechno najednou, nebo postupujeme krok po kroku.

Schůzka45–60 min
Realizace

Podpis smluv, příprava platebních pokynů a nastavení dalších kroků naší spolupráce.

Společnědle domluvy
Pravidelný servis

Jednou ročně se sejdeme, projdeme, co se Vám v životě změnilo, a plán doladíme. Vaše situace se vyvíjí — a plán se vyvíjí s ní.

Schůzka1× ročně

Majetek se staví po patrech

Audit stojí na třech pilířích. Každý začíná jinde — audit Vám ukáže, ve kterém patře právě jste a jaký je Váš další krok.

1. patro

Obrana

Zajistěte, co máte

Rezerva na nečekané situace a ochrana Vašeho životního standardu. Pevný základ, bez kterého nemá smysl plánovat deset let dopředu.

2. patro

Útok

Budujte majetek

Jasné cíle, investiční strategie a pravidelné vklady, které k nim reálně vedou — včetně plánu na bydlení.

3. patro

Taktika

Hrajte chytře

Optimalizace dluhů, úvěr jako páka pro budování majetku a cesta k finanční nezávislosti.

Kolik můžete ušetřit refinancováním?

Bezplatná kalkulačka úspor. Vyplňte 4 čísla a uvidíte odhad za 10 vteřin — bez registrace, bez kompromisů.

zabere to 10 vteřin Spočítat úsporu

Kontakt

Pojďme se sejít

Napište mi, co řešíte, a ozvu se Vám do 24 hodin. Nebo si rovnou rezervujte nezávaznou konzultaci zdarma.